・楽天証券口座を作ってみたけど積立設定はまだしてない
・全世界株式インデックス(※)に投資したい
・つみたてNISAの非課税枠上限まで設定したい
・最新の楽天つみたてNISAの画面で設定方法を紹介してほしい
※全世界インデックスを他のファンドに読み替えて設定を進めることも可能です
楽天証券のつみたてNISA設定ページは2021/11/21にリニューアルしてます！
本記事はそのリニューアルにも対応しているので是非実際の画面と照らし合わせながら進めてみてください。
・楽天証券のつみたてNISAで「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」を注文する
・2022年1月に積立設定する(2月から積立開始のケース)
・非課税枠の上限まで積立設定する(年間40万円)
・クレジットカード決済の可能枠を使い切る(楽天ポイント貯まる)
手順通りにやれば誰でも「つみたてNISAで全世界株式インデックスの積立設定」ができる！
今回は楽天証券口座やNISA口座を開設されている前提ですのでご注意ください。
・楽天証券口座を開設済み
・楽天クレジットカードを持っていて証券口座と紐づいている
・つみたてNISAの開設手続きが完了している
・PC画面の操作手順です(※)
※スマホでも手順は同じです。画面の見え方が少し違うくらいです。
・楽天証券のログイン情報
・楽天証券の取引暗証番号(4桁の数字)
なぜ全世界株式インデックスか？
小さなお買い物ではないので購入予定のファンドについて少しは知っておきましょう。
とはいえリベ大の以下記事を確認いただければ十分です。
「米国株がいいの？それとも全世界株？」どちらに投資すれば良いのか迷う人も多いです。この記事では、米国株派と全世界株派の主…
記事での結論は「悩むのなら、全世界株にしておきましょう」です。
歴史を勝ち抜いたアメリカ一本か、究極分散の全世界か。
私たちもすごく悩みましたが、結論は「悩んでる時点で全世界」にしました。
特に投資初心者は米国も全世界も何がなんだかわからないと思いますが「全世界への分散投資」は一番失敗が少ないと思います。
全世界投資で失敗したら全世界の人が失敗します。笑
楽天つみたてNISAの設定方法
では早速つみたてNISAの設定手順スタートです！
約20工程あるので目次も活用しながらどうぞ♪
NISA開設完了メールを確認
「つみたてNISAの開設手続きが完了しました」というメールを受信していればOKです。
ちょっと嬉しいですよね。
今回はPC用のURLから進みます。
楽天証券口座にログインしてNISAページへ
①お手元の楽天証券ログイン情報でログインしましょう。
②「NISA つみたてNISA」を選択します。
楽天全世界インデックスをカートに入れる
③「ファンドを探す」を選択します。
④ファンド名に「楽天 全世界」と入力して「検索する」を選択します。
ファンド名「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」が検索されます。
⑤「カートに追加」をチェックします。
⑥カート内の「楽天・全世界株式インデックス・ファン…」を確認した上で「一括積立注文へ」を選択します。
つみたてNISAの積立設定
⑦積立注文ページで「楽天カードクレジットカード決済」を選択します。
※紐づいていない場合は登録しておきましょう。
✔現在のカード決済可能額が十分にあること(上限50,000円/月)
✔注文ファンドに「楽天・全世界株式インデックス・ファンド(…」があること
✔初回買付日(翌月or翌々月)
✔積立設定日(毎月1日でOK)
積立可能額に33,333円/月とあるように、この中途半端な数字がつみたてNISAの非課税上限額です。
私の場合は2月分から開始されるので1月分は積立できません。
この1月分は次の「NISA枠余りを増額で使い切る」で補完します。
⑨毎月の増額金額のところで「最大」を選択します。
※金額を入力する必要はありません。
画面でも表示されてますが増額分はクレジットカード決済ができずに証券口座から引き落とされます。
（全部カードにしてくれればいいのに！）
長期積立投資の醍醐味である「複利」の恩恵を受けるためには「再投資型」がオススメです。
ポイント利用によって楽天市場のポイントが1倍UPします。
※楽天ポイントコースを使用してなければ利用設定をしておきましょう
画像では閲覧済みになっちゃってますが初回は必ず閲覧が必要です。
家電製品の説明書と似た状況ですね。
注文前の最終確認。そして注文。
⑱注文内容の最終確認です！
✔「クレジットカード決済」になっている
✔積立指定日が「毎月1日」になっている
✔初回買付日(翌月or翌々月)
✔ファンド名「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））」
✔毎月の積立金額「33,333円」
✔分配金コース「再投資型」
⑲「注文する」を選択します。ドキドキ！
積立注文完了
⑳「積立注文を受け付けました。」と出れば完了です！！
お疲れ様でした。
✔今年のつみたてNISAの積立予定額「限りなく40万円に近い金額」
✔ポイント利用設定状況「毎月500ポイント(円)」
✔積立指定日「毎月1日」
✔ファンド名「楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））」
✔引落方法「クレジットカード決済」(増額設定あり)
✔口座「つみたてNISA」
✔分配金コース「再投資型」
✔積立状況「設定中」
解除しても何度もやり直せます。
(私も分配金コースを受取型で設定しちゃって記事作成時に気づいてやり直しました。笑)
最後に【つみたてNISA】楽天証券で積立設定するやり方 ～画像付き手順～
約2年積立続けた結果はこちらです。
全世界に乗り換えてもいいのですが結果的にプラスになっていくのでこのままにしてます。
これからつみたてNISA始める方には「楽天全世界インデックス」を強くオススメします！
※投資の世界に絶対はないのであくまでも自己責任でお願いします。
その投資額に対して+158,741円(+20.70%)の利益をだして819,062円になっていました。
なんてことはあり得ません。笑
周りのカップル(夫婦)のお金管理ってどうしてるの？素朴だけど気軽に聞けないお金事情ですよね。今回はこぉ♂ひぃ♀カップル(夫婦)のお金管理法を公開します。私たちは毎月「お金会議」をしています。これは結婚前から続けています。[…]